传统渠道持续开放基金“降费”推广。

爱德乐股票网 626 0

传统渠道持续开放基金“降费”推广。-第1张

为了应对线上渠道的竞争,在财富管理时代抢占更多份额,传统渠道在年底加快了费率调整和线上平台建设。

华夏银行近日发布公告,自2021年11月18日起,将对代销基金指定公募的申购、定投费率进行调整。适用客户包括华夏银行指定公募基金手机银行、网银及网点柜台认购、定投认购的个人投资者,活动截止时间为2023年11月17日。

根据华夏银行披露的《公开募集基金费率调整产品情况表》,华夏银行销售的60多家基金公司有1000多只基金,定投费率折扣由0.8%降至1%,个人网银、手机银行、网点柜台的认购费率也享受1%的折扣。

除了华夏银行外,兴业银行近日宣布,2021年10月22日至2022年3月31日,将对通过兴业银行渠道销售的部分经营性资金开展认购和定投费率折扣活动。

据业内人士透露,不仅是优惠费率,还有过去薄弱的线上交易平台,银行渠道正在全面优化客户体验,以应对互联网渠道的挑战。

“四季度可以看到,交通银行加快了第二批基金公司财富号的开通;招商银行网上财富节第二季也面向更多合作伙伴开放,在引流的基础上,精选多只基金产品尝试引导转化。此外,招商银行年底推出的相关活动将进一步推动线上流量向存量转化。”北京一家基金公司市场部的一位人士表示。

光大保诚渠道部主任刘凯也表示,近期部分银行优化了电子渠道交易接口,将基金投资放在更加突出的位置。部分银行也开始在app端增加线上客户的运营,增强客户粘性。有基金公司人士告诉记者,民生银行和建设银行也在参考招商银行和平安银行此前的举措,准备推出开放式财富平台。

“一方面,很多银行已经开始关注C类股的销售,因为C类股的认可度/认购费为零,客户的购买体验非常友好,与银行理财类似,符合股份制银行理财客户原有的投资习惯,有利于贯彻财富管理替代的思路;另一方面,不少银行采取阶段性降价措施,包括特定节假日促销活动、基金认购费折扣等。有利于增强对新客户的吸引力,增加新账户数量;此外,该行将提供更多人性化的投资交易服务,包括优化客户交易界面、丰富客户交易功能、提供基金筛选、基金评估、基金诊断服务等。并提供投资咨询、投资顾问服务等一揽子综合服务。“芙蓉基金总经理助理赵瑞阳最近也观察到传统渠道的很多变化。

一位业内人士认为,近期传统代销渠道的一系列变化,主要是基于当前监管做出的战略调整和外部市场环境的变化。比如经纪机构过去在传统经纪业务上有所积累,这类机构更倾向于选择基金投资业务作为财富管理转型的突破口;相对而言,部分银行渠道对股票和权益类产品的了解还需要一个过程,客户基础还需要培育,因此倾向于选择公募提供的FOF基金等标准化产品。基金投资业务属于“三点投资、七点投资”,更倾向于顾问角色,而FOF标准化产品公募更侧重于“三点投资、七点投资”,更倾向于帮助银行渠道客户选择优秀的权益类产品和基金ma

发表评论 (已有0条评论)

还木有评论哦,快来抢沙发吧~