深化协同整合中信银行将在下一场比赛中大显身手 深化协同整合中信银行将在下一场比赛中大显身手

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深化协同整合中信银行将在下一场比赛中大显身手

深化协同整合中信银行将在下一场比赛中大显身手
深化协同整合中信银行将在下一场比赛中大显身手-第1张

6月11日,中信集团与苏州市政府签署了战略合作协议,同时签署了10个项目的土地合同。根据合作协议,中信集团和苏州将在金融服务、生物医药产业、文化旅游、环保产业、城市综合开发、基础设施建设和“一带一路”等领域开展全方位、多层次、实质性合作。签字仪式上,中信银行还与吴江区、相城区签署了长三角一体化示范区和虹桥国际开放枢纽综合金融服务项目合作协议,达成了恒利集团、沙钢集团、洪升集团、恒通集团等千亿民营企业综合金融服务合作。

目前,以董事长朱为首的中信集团协调委员会即将迎来成立一周年。过去,一年,中信集团与四川、江苏、吉林、浙江等省以及南京、长春和苏州签署了战略合作协议。

“协作是中信综合金融最大的优势。在集团层面的大力推动下,各金融子公司加强了客户、渠道和信息资源的共享,共同研发产品,开展交叉销售,为客户提供一揽子解决方案,满足客户多元化需求,有效降低交易成本,提高服务效率。中信综合金融服务品牌不断巩固。”2020年10月,朱在发表署名文章时写道《中国金融》。

ont-family: "PingFang SC", Arial, 微软雅黑, 宋体, simsun, sans-serif;'> 申请金控牌照,打造中信联合舰队

6月4日,中国人民银行官网发布公告显示,已受理中国中信有限公司设立金融控股公司的行政许可申请。

目前中信有限公司有五大板块:综合金融板块、先进智造板块、先进材料板块、新消费板块、新型城镇化板块。其中综合金融板块是主要利润来源,分别有中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚,拥有银行、证券、信托、保险等牌照,但上述公司旗下还包括华夏基金、中信保诚基金、中信期货、百信银行、信银理财、中信金融租赁、中信消费金融等金融公司。

中信股份官网显示,综合金融服务板块致力于成为综合金融服务引领者,以申请设立金控集团为契机,深化金融业务之间的协同,打造统一金控平台,并做强做优金融细分领域,增强服务实体经济的能力。

一直以来,中信集团高度重视内部协同工作。2020年,朱鹤新对协同工作提出了新的要求,他指出:“集团协同是一体化发展的最大优势,要想办法提高协同效率,提升协同效果,让协同真正成为集团发展的最大后劲。”2020年6月,中信集团出台《中信集团协同委员会议事规则(试行)》,在机制与制度、区域协同以及风险与合规三方面对协同工作提出了具体要求。2020年7月,成立集团协同委员会,朱鹤新任主任。

2019年各金融子公司为400多个机构客户的550多个项目提供融资近6400亿元;实现子公司间交叉销售近1900亿元,提供产品种类共30多类。除理财、结构化融资、债务融资、跨境融资等传统产品外,还开展了融资租赁、资产证券化、资产转让、永续债、员工持股等创新类产品研发及合作。2020年集团附属各金融子公司提供联合融资人民币10,782亿,同比增长68%;交叉销售(不含货币资金)451亿,同比增长142%;并与32家政府类客户和来自银行、保险、能源、制造等行业43家企业客户签署战略合作协定。

“综合金融服务板块致力于成为综合金融服务的引领者。以成立金控集团为契机,遵循‘一个中信,一个客户’原则,该板块将进一步深化融融和产融协同,提高科技赋能,有效防控风险,为实体经济提供综合金融解决方案。”朱鹤新在中信股份2020年财报中写道。

深化业务协同,强化综合金融服务

6月2日,华为公司在线上举行了HarmonyOS 2及华为全场景新品发布会,中信银行作为唯一一家股份制商业银行参与首批合作,联合华为推出“中信银行”原子化服务。“中信银行”原子化服务为中信银行与HarmonyOS的创新发展打下基础,未来,双方将持续深度合作,在更多业务场景中进行创新探索。

6月3日,中信银行信用卡搭载HarmonyOS的创新应用正式上线,成为信用卡行业首批拥抱华为HarmonyOS生态的金融机构先行者。此次中信银行信用卡率先推出的“HarmonyOS原子化服务”,以及同步上线的信用卡行业首批HarmonyOS原生APP——动卡空间APP V1.0版,旨在延伸终端服务触点,打造场景服务生态,将多个生活场景串联成智慧生活新平台,为HarmonyOS用户打造更加智能、流畅、有温度的金融服务体验。

“过去一两年金融业核心指标增速显著放缓,中国商业银行平均净利润增速远低于2014年之前的水平,仅为最高峰时的三分之一,大部分银行难以实现双位数增长。”全球资深董事合伙人曲向军称,“中国银行业不仅面临同业竞争,更要应对生而敏捷的金融科技巨头的挑战。银行业敏捷转型迫在眉睫,我们期待中国银行业的变革领袖,以远见卓识和打破常规的勇气,破解敏捷转型的种种困惑,在新时代的跨界竞争中制胜。”

实际上,中信银行与华为的创新性合作此前已有成功案例。

2020年,中信银行与华为合作推出“手机中的信用卡”——中信银行Huawei Card。这是一款结合华为场景和生态,打造全新数字信用卡,兼具信用账户智能管理、手机便捷支付、账户安全可靠等三大特色,满足手机用户线上、线下全场景支付的消费需求。双方通过整合中信银行领先的金融服务优势、风控技术,以及华为的智能终端科技能力,打造全新的支付生态,为用户创造更安全的支付环境和优质的用卡体验。

未来,中信银行有望与华为开展进一步的深度合作。

2021年4月20日上午,中信集团与华为在深圳签署战略合作协议,根据协议,双方将发挥各自优势,在金融科技、综合金融服务、数字化基础设施建设、产业应用与生态创新等领域创新合作,推动数据、IT服务、金融服务等资源共享,实现优势互补、互利共赢,共同构建可持续发展的紧密型战略合作伙伴关系。中信银行、中信证券、中信海直分别与华为公司签署子协议,积极推动综合金融、通用航空等领域合作。

目前,中信银行为集团协同委员会的会长单位,在中信银行的牵头组织下,协同委通过整合各成员单位的特长资源,发挥“一个客户,一个中信”的协同优势,在合法合规前提下为客户提供一站式、定制化、多场景、全生命周期的专业综合金融服务。

以中信集团与比亚迪的合作为例。2020年初,受突如其来的新冠肺炎疫情影响,比亚迪勇于承担大型制造企业的责任担当,宣布援产口罩为抗疫助力。同年4月,中信银行深圳分行携手中信建投证券、中信证券,服务比亚迪,以超募倍数成功发行了20亿元的疫情防控债,债券票面利率3.56%,创当期市场民营企业新低,为比亚迪提升市场形象的同时也有效帮助企业节省了财务成本。

截至2021年4月,中信银行对比亚迪统一授信额度400亿元;授信品种包含银票、流贷、保理、项目贷款、非融资性保函等品种。在中信集团子公司协同服务方面,中信银行联合中信建投、中信证券,共同参与了比亚迪汽车金融有限公司ABS的发行和投资。

“中信板块我们可能接触多的除了银行之外还有中信证券和中信建投,都是业内数一数二的,他们也非常专业,然后又和中信银行去做相应的协同,一方面去做承销,一方面又有投资的保障,帮助我们在发行债券以及证券化、结构化产品方面去做及时投资,去拉低价格。不管是银行还是券商,他们有内部非常高效的沟通,专业性非常强,我们去年在疫情情况下,做的疫情防控债,中信建投、中信证券、中信银行都有投资或参与的,这就是一个非常好的案例。”比亚迪相关负责人称。

融入区域经济,服务区域发展

“中信银行大力支持京津冀协同发展战略,率先在雄安新区建立分支机构,利用区块链技术建立了贸易融资交易平台,集聚43家同业参与,安全高效服务新区建设,累计办理业务超过3000亿元,初步形成了区块链应用的’雄安模式’。作为首批参与自贸区金融改革创新的商业银行之一,该行还积极参与自贸区各项金融创新试点工作,探索对接境内外市场,向自贸区客户传导政策红利,为自贸区客户提供全方位的金融服务。”朱鹤新在上述《中国金融》指出,党的十八大以来,党中央坚持协调发展理念,统筹谋划并逐步完善了我国区域发展战略布局,提出并大力推动京津冀协同发展、长江经济带、粤港澳大湾区、长三角一体化和深入实施西部开发、东北振兴、中部崛起、东部率先等区域发展战略,以及国家自由贸易区和自由贸易港建设。这些区域重大发展战略的实施,是中信集团重要的发展机遇,各金融子公司深度融入区域发展战略,加大力度完成对各区域的业务和网点布局,与区域内省、市政府保持了紧密沟通,建立了战略合作关系。

2019年8月,为实现雄安新区建设资金拨付全流程上链存储,加强新区政府对财政投资项目资金的全链条监控,雄安新区管委会提出建设资金上链需求,中信银行历时三个月多,最终研发上线了雄安新区建设资金区块链系统平台,为雄安新区建设提供了有力支持。目前,上链项目97个,累计的交易金额已经达到146亿元,交易笔数9.67万笔。目前,中信银行正在搭建供应链 区块链平台,未来将为更多企业提供平台服务和融资服务。

中信银行石家庄分行行长助理兼雄安分行行长李津表示,中信银行借助区块链技术可溯源、不可篡改的特征,研发建设资金区块链系统,实现了雄安新区建设资金拨付全流程上链存储,助力雄安新区政府加强对财政投资项目资金的全链条监控。

作为首批入驻雄安新区的股份制银行之一,中信银行已成功中标河北雄安产业投资引导基金的托管行。该产业引导基金是由河北省政府全额出资,总规模是100亿元,新区面向社会公开招标,中信银行在异常激烈竞争中,和工、农、中、建等大行同台竞争,借助集团的核心优势,在集团的大力支持下,中信银行成功成为唯一托管行,也开创了雄安分行基金托管的大单品。

“我们将创新协同模式,健全协同机制,打造共生共享的协同生态圈,为做大综合金融提供有力支撑”。中信银行2020年财报指出,未来三年,将深化协同融合,整体联动优势将更有成效,将遵循“一个中信、一个客户”原则,借助中信集团“金融 实业”并举的独特竞争优势,加强全方位综合联动,让协同发展的潜能充分释放。

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