股票交易要顺势而为,为什么基金要逆势投资

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股票交易要顺势而为,为什么基金要逆势投资

投资基金和股票想法不一样。股票主要关注趋势,很容易在上涨趋势中赚钱。即使他们被困住了,也很容易摆脱赚钱(除非他们不走运,在最高点买入)。仍处于下行趋势,即使抄底一次,也有可能再次大跌,造成重大损失。投资股市应该是大势所趋。

股票交易要顺势而为,为什么基金要逆势投资-第1张

而投资基金则相反,不要在涨势较好的时候盲目买入,而应该减仓。在下行阶段,大家都生气的时候,要继续加仓。

基金(股票基金)实际上是间接投资股市。为什么基金的投资策略和股票的投资策略差别那么大?

这是因为基金属于间接投资和多元化投资。我们用钱买了基金,基金经理用这部分资金进行资产配置,其中股票计入配置资产。然而,一只基金不可能把所有的钱都买成一只股票。而是分散买入多只股票,单只股票在基金资产中的比例不能超过10%。

3 0 list-4 0 list-5 0 list-6 0 list-7 0 list-8 0 list-9 0; color: rgb(25, 25, 25); font-family: "PingFang SC", Arial, 微软雅黑, 宋体, simsun, sans-serif;'> 我随意找一只基金,通过他的持仓就可以看到他持有很多支股。

股票交易要顺势而为,为什么基金要逆势投资-第2张

长期来说,大部分基金都是上涨的,我们对基金的投资一般也是倡导进行长期投资,而不是短线频繁的交易投机。既然如此,那么在每一次基金下跌的时候,我们买入都可以使得我们的持有成本降低,基金应该在下跌的时候买入。

但是基金投资的是股票,有涨就会有跌,投资基金也不代表会每天都上涨,我们在一只基金持续上涨的时候减仓,就能锁定阶段性的盈利,当上涨停滞之后,基金也会出现调整下跌,在调整的时候买入就能实现区间的低买高卖。

就是说基金长期是上涨的,整体是涨跌轮动的,所以我们对基金的投资应该坚持长期投资,在下跌的时候加大买入,在上涨的时候减仓,能够有效地摊低自己的投资成本。当然,对于大多数居民来说,要想去预测高点和低点比较难,所以我认为最为合理的方式还是进行定投,不要过度的去预测涨跌,不管是涨和跌你都能够平滑市场波动的风险。

这和股票的玩法肯定不一样,直接投资股票可能会面临单只股票的风险,比如正好买到一只股票暴跌了90%,那么你在它下跌20%时买入,也可能是买在高点,再比如买到退市的股票,会造成血本无归,存在单一性的巨大风险。

而在一般情况下,基金不会出现这样的风险,即便是基金持有的某只股票出现了暴跌(比如之前也有基金持有乐视网股票),基金整体的净值影响也是有限的,风险相对要小很多。

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举个简单的例子,在2018年,A股出现大跌,当时跌幅超过20%的基金,2019年以后基本上全部涨回去了,而且还涨得更高。但是在当年下跌30%的股票有很多,现在价格还变得更低。所以,作为一个两者都有过经历的投资人,我认为投资基金和股票的策略还是大不相同的,股市需要顺势而为不能过于执着,而基金则更适合长期投资逆向投资。

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