基金公司加码布局养老FOF

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基金公司加码布局养老FOF

基金公司加码布局养老FOF-第1张

随着机构越来越重视规范发展第三支柱养老金,有渠道定制FOF产品作为战略储备。在中国,第一支柱是基本养老保险,第二支柱是企业年金和职业年金,第三支柱包括个人储蓄养老保险和商业养老保险。第三个支柱的主要目标是加强自我保护能力,将储蓄养老转变为投资养老。

帮助改善养老金的第三大支柱

中国证券报记者了解到,近期,基金公司频繁布局FOF养老,这可能与相关政策有望逐步推进有关。FOF一家养老机构的基金经理李明(化名)表示,FOF养老是为第三支柱做准备的,监管更严格,灵活性不高。今后,监管部门可能会对该产品系列做一些定期优化。“目前,公司内部各渠道、各行业对此高度重视,部分渠道已将定制养老FOF产品作为战略储备。”

另一家大型基金公司的FOF基金经理也表示:“在基金行业,只有两种带前缀养老金的养老金产品:目标日期和目标风险。一旦有了第三支柱账户,有望实现免税投资。可以选择的目标类型是养老金FOF。”

谈到过去管理老年FOF的经验,李明说,从这几年的运营情况来看,由于老年FOF已经设定了一个锁定期,其波动性较小,投资者的收益感较高。“第一批面向老年FOF的产品于2018年推出。这个问题不容易解决。我们的内部预期年化收益率约为7%-10%。截至最新数据,过去三年的年化收益率约为20%;在2020年美国股市等市场大波动时期,投资者顺利度过了市场波动阶段。从FOF的投资表现来看,投资者有很高的获利意识。”

景顺长城基金表示,展望市场前景,随着国内老龄化的深入和养老投资需求的不断增加,养老FOF也成为公共基金的重要发展方向,完善养老第三支柱也成为公共基金的重要使命。目前,许多基金公司积极融入养老体系建设,先后推出了FOF养老,对养老基金保障体系的完善起到了重要的推动作用。

上述大型基金公司的FOF基金经理也指出,养老金第三支柱政策将对我国养老金第一、二、三支柱结构产生较大影响,我国养老金第三支柱比重低于海外。随着未来政策的实施,各方将以FOF的形式将资金投入资本市场,增量资金是可以预期的,这可能会对公共基金和资本市场的格局产生重要影响。

基金公司主动布局

Wind数据显示,自2018年9月第一款产品成立以来,截至2002年6月10日,1年, FOF老年产品数量已达114款(不同份额合计统计),总规模达687.93亿元。

从持有期来看,FOF老年人持有期以3年为主,约占44%。

从业绩来看,114家养老fof自成立以来均实现了正回报。华夏养老成立于2019年4月,成立以来回报率为71.63%,是成立以来回报率最高的FOF。此外,还有10款自成立以来回报率超过60%的FOF养老产品(不同份额的组合统计)。

从规模上看,截至一季度末,FOF养老规模最大的是交通银行的一年稳定养老,规模为133.4亿元,排名第二的民生加银康宁一年稳定养老达到84.4亿元。此外,第一季度末,兴泉安泰稳健养老一年和嘉实安民天年稳健养老一年持有的两个产品规模也突破50亿元。

目前,基金公司仍在积极部署FOF养老产品。今年以来,九品

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