甘肃省计划发行126亿特别债务,通过转换协议存款,为48家小银行提供资金

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8月26日,甘肃省在中国债券信息网上公布了《2021年第四届甘肃省国债信息披露文件》。 文件显示,该债券为中小银行专项债务,规模126亿,主要以可转债协议存款方式向48家中小银行提供资金。

业内人士认为,如果不考虑存款保险因素,协议存款与普通债券的性质差别不大,需要双方约定利率和期限等。 由于债券可以设定转换的触发条件,协议存款在理论上也可以设定同样的触发条件,也可以作为新的资本补充工具。

以陇南市为例,陇南市项目包括8个子项目,募集资金共计26.40亿,用于补充4家联社、1家农合银行和3家农商银行的资本金。 具体包括行(社)所属地区财政局(分别是陇南市武都区财政局、康县财政局、成县财政局、文县财政局、宠昌县局、西和县财政局,

根据转换协议存款合同的约定,上述行(社)发生合同约定的核心一级资本充足率低于5.125%的持续经营触发事件或转换协议存款认购主体和上述行)公司)规定的其他条件的,当期转换协议存款的一部分或全部由上述行

据测算,上述项目预计在本期债券存续期内实现318.61亿元收入,收入主要来自贷款利息收入、金融机构往来收入、手续费及佣金收入和其他收入,可用于资金平衡的利润(即净利润)为84.43亿元

根据3.80%的利率测算,在上述项目实现100%的预期净利润的情况下,项目的预期利润覆盖融资本息总额的保障倍数在1.89倍-2.83倍之间。 上述项目达到90%的预期净利润时,项目预期利润覆盖融资本息总额的保障倍数在1.70倍-2.55倍之间。 从整体上看,这些项目可以实现项目收益和融资的自身均衡。

评级机构认为,随着西部大开发、兰州新区、一带一路等国家战略的实施,甘肃经济面临着良好的发展机遇;甘肃财政收入规模稳步提高,一般公共预算收入规模比较稳定,高级补助收入规模较大,财政实力非常强; 甘肃省政府债务规模相对较小,偿债期限分布比较合理,整体债务风险可控。 当期债券债务资金纳入甘肃省政府性基金预算管理,募股项目的预期收入可以为当期债券偿还提供比较稳定的资金来源,当期债券到期后无法偿还的风险极低,对AAA给予评级。

2020年7月,国务院常务会议指出,2020年在新增的地方政府专项债务限额中配置一定额度,允许地方政府通过依法购买可转换债务等方式,寻找合理补充中小银行资本金的新方法。 优先支持具备可持续市场化经营能力的中小银行补充资本金,加强其服务中小零星企业,支持就业保证能力。

据悉,2020年补充中小银行资本金的特别债务额共计2000亿,约占全年额的5.3%。 据记者统计,截至目前,广东、山西、浙江、广西等13个省发行了中小银行专项债务1188亿(包括甘肃),意味着此后还将发行686亿额度。

除可转换协议存款外,注资方式还包括黄金控制公司的间接注资。 目前,广东、山西、浙江、辽宁、黑龙江采用间接股权准入模式,通过实施主体(分别为广东粤财控股、山西金控头、温州金融资本、辽宁金控头、黑龙江金控头) ) ) ) )成为中小银行的核心之一。)

例如浙江案中,50亿元的专项债务通过温州市国有金融资本管理有限公司间接进入温州银行。

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