降低成本是大势所趋。

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降低成本是大势所趋。-第1张

未来的赢家是一个以持有者利益为中心的组织。

目前,针对银行刮起的渠道革命,有观点认为是卖方服务向买方服务思维的转变。甚至很多人认为降费是大势所趋,但未来渠道之争会以持有人利益为重,占据更大的份额。

一位深圳渠道人士表示,过去“卖方服务”实际上是“渠道为王”,更多考虑的是如何卖出基金,而买方服务则是基于客户的视角,关注客户的盈利体验,更多的是服务思维模式的转变。

“降低费用是未来基金销售的大趋势。目前,互联网基金销售平台在基金销售费率折扣和客户服务方面越来越受欢迎。对于客户来说,最直接的感受就是费率,一些传统的销售渠道在费率折扣方面也会向互联网靠拢。”上面的人说。

理解进一步表明,一方面,未来取决于销售机构将财富管理放在公司未来战略发展的多高位置,从更高的战略格局重视财富管理,并能以此作为坚持长期战略的机构,最终会取得转型成果;另一方面,财富管理的转型绝对是一个“大鱼吃小鱼”的过程。一些传统渠道可能太大,无法掉头。相反,一些转型更快、抢资源意识更强的股份制银行可能会实现跨越式发展。

总的来说,传统代销渠道和互联网基金销售平台都在相互学习各自的优势。传统代销渠道在费率、线上交易便利性等方面开始与互联网基金销售平台相匹配。互联网基金销售平台也在学习传统渠道的客户服务能力。各种销售渠道未来发展差异会很大,下一轮行业格局可能会在未来3-5年内确定。

芙蓉基金总经理助理赵瑞阳也认为,渠道积极从卖方思维向买方思维转变,积极以客户为中心,造福客户,提升服务质量,值得肯定。降低成本的趋势还会继续,因为公募基金确实是一个标准化的产品。如果它不能提供额外的服务和创造超额利润,它仍然需要降低成本。特别是对于一些新兴渠道和一些小渠道,要通过价格战弯道超车。但是,费率是有底线的,价格战只是阶段性战术。在战略上,仍然需要提供良好的客户服务,为客户创造价值。

渠道内也有人认为,个人对交易成本的理解并不是最重要的影响因素。为投资者创造真正的利润,在市场大幅波动时给他们带来陪伴和安慰,提升他们的投资体验才是王道。

谈到未来新格局下哪些机构能在竞争中胜出,很多人认为产品研究能力强、风险收益匹配能力强、客户服务能力强的机构会胜出。

光大保诚渠道部主任刘凯直言,无论是传统渠道还是互联网渠道,能够帮助投资者成长的渠道都会逐渐胜出。这种增长既包括财富的增加,也包括认知的提高。

“能把持有人利益优先原则落实到每一个环节,体现在投资者账户上的机构,一定会赢,收获的也一定是浩瀚的星辰大海。”另一位市场参与者表示。

赵瑞阳还表示,那些更加注重客户体验,同时把客户利益放在第一位的机构,正在经历快速转型,包括数字化、金融科技相对发达,那些能够充分利用科技手段了解客户、对客户有清晰画像、资金选择能力强的机构才能胜出。优秀的渠道需要有自己独特的竞争优势,这对基金公司、基金经理、基金产品的画像都非常重要。能否准确预测下一阶段胜率较高的基金,能否向pr推荐相关组合

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